來自外管局的消息。
6月2日，外管局發布《關于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》，宣布將采集境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息。此舉將于9月1日起正式實施。
采集的信息包括，一是境內銀行卡在境外金融機構柜臺和自動取款機等場所和設備發生的提現交易；二是境內銀行卡在境外實體和網絡特約商戶發生的單筆等值1000元人民幣以上的消費交易。
這意味著，從9月1日起，如果消費者用境內借記卡或者信用卡等，在境外取出任何一筆現金，或者進行任何一筆超過千元以上的消費，此交易信息均會由銀行報送給外管局。
基金君帶大家解讀一下。
1、9月1日起監控
外管局發布《關于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》，宣布將采集境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息。此舉將于9月1日起正式實施。
具體時間表如下：
2、數據采集的范圍如下
主要兩個方面，一個是銀行卡的取現數據，另外一個是銀行卡的消費數據。
3、上報的數據包括這些信息
也分為境外消費跟取現兩種信息，基金君截取銀行卡境外提現明細數據給大家看。
4、個人無需另行申報
外匯局強調，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
5、為何要采集千元以上銀行卡境外交易信息
據報道，近年來境外提現金額較大、亂象較多，比如澳門一些珠寶店、手表店，就允許大陸游客用銀聯卡進行虛假購買，然后兌以現金；或者是通過倒賣銀行卡，進行境外取現，構成“螞蟻搬家”式“轉移資產”。
外管局相關人士表示，通過數據采集，將銀行卡境外消費、境外取現跟消費者的個人信息匹配，其主要目的是加強對銀行卡境外違法違規交易的管理。外管局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規用卡。
6、與外匯形勢無關
外管局相關人士接受記者采訪時表示，通過數據采集，將銀行卡境外消費、境外取現跟消費者的個人信息匹配，其主要目的是加強對銀行卡境外違法違規交易的管理。此通知是外匯局開展早已部署的例行工作，跟當前的外匯形勢無關，更不涉及現有外匯管理政策的實質改變。此次外管局是從發卡金融機構直接采集相關數據，不涉及個人申報，因此采集標準設置的高低，都不影響個人實際使用銀行卡進行交易。
7、反洗錢再升級
外管局官方解讀稱，隨著國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升。
近半年來，針對換匯、跨境交易等行為，央行下發了多份文件。先是于2016年12月30日規定自2017年7月1日起，對跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行；隨后2016年12月31日夜間對銀行下發文件，從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細化到用途和時間。央行和外管局均表示，此舉是為了加大對洗錢等犯罪活動的監測和打擊。