財(cái)經(jīng)365訊，2000多個(gè)買家在某商城店鋪里購買商品，并購買運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)。下單之后，這些買家又都點(diǎn)了退貨操作。保險(xiǎn)公司應(yīng)自動(dòng)退賠20元運(yùn)費(fèi)，就這樣，某保險(xiǎn)公司在短短4個(gè)月里為三家店鋪賠償了200多萬元的運(yùn)費(fèi)。
近日，東城警方破獲一起利用虛假交易騙取退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)案，嫌疑人利用虛假買家、虛假訂單騙取運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)200多萬元。警方已抓獲一名嫌疑人，并追回了贓款，主犯仍在逃。
保險(xiǎn)公司4個(gè)月賠200多萬
去年9月3日，某保險(xiǎn)公司營業(yè)部經(jīng)理向警方報(bào)案稱，有人利用在某網(wǎng)絡(luò)商城購買的店鋪進(jìn)行虛假交易，騙取保險(xiǎn)公司退賠的運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)，去年7月份，這三家店鋪的網(wǎng)絡(luò)交易量突然暴增，2000多個(gè)“買家”集中下單，生成7.5萬多筆訂單，而且這些訂單最終都是退貨并退賠運(yùn)費(fèi)。退賠運(yùn)費(fèi)一單20元，4個(gè)月的時(shí)間，保險(xiǎn)公司為這三家店鋪退賠了200多萬元。
接到報(bào)案后，警方立即開展查證工作。據(jù)三家店鋪店主反映，經(jīng)營的店鋪已出售給他人，嫌疑人去年4月初購買了某網(wǎng)絡(luò)商城三家店鋪的經(jīng)營權(quán)。通過對交易記錄進(jìn)行分析，偵查員發(fā)現(xiàn)三家店鋪均被大量買家多次下單購買商品，收貨地址多為內(nèi)蒙古、吉林的一些鄉(xiāng)、鎮(zhèn)等偏遠(yuǎn)地區(qū)，同時(shí)這些用戶均購買了退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)。
按照該網(wǎng)絡(luò)商城的規(guī)定，買家一旦申請退貨退款并得到商家同意后，保險(xiǎn)公司自動(dòng)退賠運(yùn)費(fèi)，每單20元。這些用戶均在下單幾分鐘內(nèi)成功進(jìn)行了退貨操作，獲得了運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)賠償金。
就這樣，某保險(xiǎn)公司在短短4個(gè)月內(nèi)為這三家店鋪退賠了200多萬元的運(yùn)費(fèi)。
實(shí)際上，這些用戶都是虛擬的“買家”，都是嫌疑人從網(wǎng)上購買的，虛假訂單利用特殊的程序自動(dòng)生成。
另據(jù)了解，每筆訂單的保費(fèi)僅僅幾角錢，但嫌疑人直至案發(fā)也未向保險(xiǎn)公司交納保費(fèi)，總共幾千元的保費(fèi)均是由保險(xiǎn)公司墊付的。
網(wǎng)上查找資金流向鎖定嫌疑人
獲取到上述情況后，偵查員開始對被騙取保險(xiǎn)金的資金流向進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，理賠的運(yùn)費(fèi)只能退到買家在網(wǎng)絡(luò)商城的個(gè)人賬戶內(nèi)，不能“提現(xiàn)”。
為了“洗錢”，嫌疑人又利用2000多個(gè)虛擬的“買家”，繼續(xù)在這三家店鋪內(nèi)下單，賠償金就變成了貨款，進(jìn)入店鋪賬戶，嫌疑人可以順利提現(xiàn)。
警方經(jīng)查詢店鋪的銀行交易信息發(fā)現(xiàn)，三家店鋪的貨款最終轉(zhuǎn)入了十多個(gè)銀行卡賬戶內(nèi)，而后在湖北的銀行ATM機(jī)被嫌疑人取走。
偵查員還發(fā)現(xiàn)三家店鋪的登錄驗(yàn)證手機(jī)為同一號(hào)碼。這樣，原來曾擔(dān)任過某互聯(lián)網(wǎng)公司技術(shù)總監(jiān)的王某進(jìn)入警方的視線。王某系湖北人，精通軟件程序開發(fā)業(yè)務(wù)。警方經(jīng)過調(diào)取監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，王某曾在ATM機(jī)上提取過上述資金。
線下千里抓捕追回贓款
偵查員隨即前往湖北，調(diào)取當(dāng)?shù)氐亩嗵幦】钿浵窈蟠_定了嫌疑人在湖北一自建樓房內(nèi)。隨后開展抓捕。
在樓房內(nèi)，民警控制一名女子，并在房間內(nèi)起獲了多個(gè)電話卡、手機(jī)、銀行卡等作案工具。
女子交代，她是嫌疑人王某的嫂子沈某。該房間為王某使用，屋內(nèi)物品都是王某所有。民警敲門時(shí)，她接了王某的一個(gè)電話稱讓她把筆記本電腦和現(xiàn)金藏起來。隨后偵查員分別從洗衣機(jī)和頂層的閣樓內(nèi)將筆記本電腦和200余萬元現(xiàn)金找到。（原標(biāo)題：網(wǎng)店虛假訂單騙保 保險(xiǎn)公司4個(gè)月賠200多萬）
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