理財計劃資料圖
財經365訊，理財知識：投資理財最重要的條件你知道嗎？銀行馬上就要取消保本產品和短期理財了，你還能抓住銀行理財產品的尾巴嗎？抓緊行動起來，給自己好好制定一個投資理財計劃。做投資歷次啊計劃首先就是做好理財規劃。那么，該如何做呢？跟隨小編一起來了解一下個人投資理財規劃的四個步驟。
1、檢查個人財務資產
首先，要建立一個財務健康的檔案，匯集并且整理出個人和財務方面的資料。財務資料通常包括你的資產和負債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關遺產安排的文件。個人資料應包括自己和家人的所有資料、各個階段的目標、目的和能夠容忍的風險限度。
投資理財產品資料圖
2、診斷是否適合投資
這個步驟是分析已匯集、整理好的資料，確定自己的長處和弱點。這時通常是用一些理財的概念和原則來審視你的財務狀況。
例如，你是否有足夠的現款以備不時之需？夠不夠3至6個月的生活花費？你是否負債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標相符？根據你的個性和風險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個步驟中弄清楚。
3、處方進行財務狀況導向引導
在這個步驟中，你該根據上個步驟的診斷清形，采取一些必要的作為，將你的財務狀況導向健康。
例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續賠錢，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會。或者你可能會發現，由于對原來的房子進行了裝修，以前房產投保的保險額已經不夠，就該增加保額。